Como Fazer Um Controle Financeiro Empresarial Eficiente

Grande parte dos empresários de sucesso entende a relação entre controle financeiro empresarial e a conquista de resultados positivos a longo prazo; afinal, é o trabalho cuidadoso destas premissas que abre caminhos para conquistas empresariais.

Frente a esta importância, alguns gestores ainda descuidam no uso de ferramentas gerenciais ou na administração das informações necessárias para o sucesso de uma empresa, colocando em risco ainda, as finanças destes empreendimentos.

Deseja entender melhor o assunto, além de ficar por dentro de todos os aspectos importantes da gestão empresarial? Então, confira o nosso artigo e entenda como fazer um controle financeiro empresarial eficiente!

O Que É O Controle Financeiro De Uma Empresa?

O controle financeiro empresarial é um processo que abrange uma análise completa das condições financeiras de uma empresa. Nesse sentido, esse processo envolve análise de diversas informações, como 

• relatórios financeiros;
• estudo dos dados patrimoniais;
• movimento do fluxo de caixa;
• verificação de entradas e saídas;
• emissão de saldos bancários.

Para a conquista de um controle financeiro empresarial sólido e positivo, é essencial manter a organização dos bens e ações da empresa, além do foco nos objetivos estabelecidos. 

Por Que Gerir As Finanças Da Empresa?

Controlar de maneira eficiente as finanças empresariais é fundamental em qualquer negócio; afinal, nenhum foguete chega até a lua, sem existir um planejamento sustentável da rota, ou ainda, a administração inteligente dos meios que possibilitam esta conquista no espaço. 

Desta forma, considere fatores como:

• o orçamento empresarial disponível;
• objetivos traçados para pequenos, médios e longos prazos;
• as despesas essenciais para o negócio;
• análise constante entre economia e qualidade dos produtos ou serviços adquiridos.

Quais As Vantagens Do Controle Financeiro Empresarial?

Adotar um controle financeiro empresarial eficiente pode trazer uma série de benefícios para os gestores e empreendedores. Entenda cada um deles:

Clareza Sobre A Situação Real Das Finanças

Um controle financeiro empresarial proporciona uma visão clara e objetiva das finanças da empresa, permitindo entender a real situação econômica e identificar possíveis áreas de melhoria.

Identificar Desafios E Problemas

Ao analisar de perto os registros financeiros, é possível identificar desafios e problemas que podem estar impactando negativamente a saúde financeira da empresa. Entre eles, podemos citar baixa rentabilidade, altos custos operacionais, etc.

Conhecimento De Gastos E Despesas

Um controle financeiro eficiente também proporciona aos gestores conhecimento detalhado dos gastos e despesas da empresa.

Com isso, sua empresa consegue ter uma gestão mais eficaz, além de conseguir implementar medidas para otimizar os recursos financeiros.

Ajuda A Reduzir Custos Inteligente

Ao obter a compreensão detalhada dos gastos, dá para identificar oportunidades de redução de custos de forma inteligente, eliminando desperdícios e direcionando os recursos para áreas mais estratégicas do negócio.

Acompanhar Seu Crescimento

Um controle financeiro empresarial bem estruturado contribui para o acompanhamento do crescimento da empresa ao longo do tempo, permitindo um entendimento do desempenho financeiro. Dessa forma, você consegue fazer ajustes conforme necessário para garantir um crescimento sustentável.

Decisões Estratégias E Embasadas

Ao ter acesso a informações financeiras precisas e atualizadas, os gestores podem tomar decisões estratégicas embasadas em dados concretos, reduzindo riscos e maximizando oportunidades de crescimento e lucratividade.

Como A Falta De Controle Pode Afetar Sua Empresa?

A ausência de controle financeiro empresarial pode acarretar consequências prejudiciais, impactando a estabilidade e o crescimento do negócio. Confira alguns dos principais impactos causados pela falta de controle financeiro:

• Instabilidade no Fluxo de Caixa: sem um controle adequado, você pode perder o controle das entradas e saídas de dinheiro, levando a problemas para pagar despesas essenciais em dia.
• Decisões Desinformadas: a ausência de controle financeiro empresarial dificulta uma compreensão clara da saúde financeira da empresa, comprometendo a tomada de decisões seguras e adequadas. 
• Endividamento Excessivo: a ausência de controle pode resultar em acumulação de dívidas, levando a problemas de solvência e, em casos extremos, até à falência.
• Uso Indevido de Recursos: a falta de controle financeiro empresarial pode levar ao desperdício de recursos financeiros em áreas não essenciais, reduzindo a eficiência operacional e a lucratividade.
• Falta de Planejamento Financeiro: pode enfrentar dificuldades em planejar seu futuro financeiro, incluindo investimentos estratégicos e planos de crescimento sustentável.
• Impacto na Reputação: problemas financeiros podem comprometer a reputação da empresa perante clientes, fornecedores e investidores, o que gera desconfiança.

Quais Os Principais Controles Financeiros Empresariais?

A rotina de controle financeiro empresarial deve levar em consideração os seguintes elementos, que são os seguintes:

Fluxo De Caixa

O fluxo de caixa é um processo que monitora entradas e saídas de dinheiro em um período determinado. Ele é usado para prever e gerenciar o saldo de caixa para garantir recursos suficientes para operações diárias e obrigações financeiras.

Contas A Pagar E Receber

Para um controle eficiente, é preciso acompanhar também as contas a pagar e receber da empresa. Esse processo permite uma gestão eficiente do ciclo financeiro, assegurando pagamentos pontuais e recebimentos em dia.

Estoque

O gerenciamento dos níveis de estoque da empresa também precisam estar no seu radar, principalmente, porque esse controle evita excessos ou faltas de estoque, otimizando investimentos e garantindo disponibilidade para atender à demanda.

Investimentos E Orçamento

Ao fazer o controle financeiro empresarial, não deixe de acompanhar os investimentos e compará-los com o orçamento planejado.

Esse cuidado é importante para avaliar o desempenho dos investimentos e alocar recursos de forma estratégica.

Endividamento E Financiamento

Outro elemento essencial para um controle financeiro empresarial é o gerenciamento de dívidas e financiamentos da empresa. Isso mantém a estrutura de capital saudável, cumprir obrigações financeiras e minimizar custos de financiamento.

Receitas E Lucros

Não deixe de acompanhar também as fontes de receita e monitorar lucratividade. Ao identificar produtos, serviços ou clientes mais lucrativos, você consegue tomar decisões para maximizar resultados financeiros.

Custos E Despesas

Monitore também e controle os gastos da sua empresa em diversas áreas. Para garantir um controle financeiro empresarial, identificar oportunidades de redução de custos é essencial também para melhorar eficiência e rentabilidade.

Como Fazer O Controle Financeiro De Uma Empresa? Passo a Passo!

A resposta é simples, para a conquista de um controle financeiro empresarial efetivo, existem 6 passos que auxiliam os empresários no caminho até o sucesso. Mas lembre-se, a gestão nunca abandona a administração eficiente destes objetivos listados abaixo:

• controlar o fluxo de caixa diariamente;
• obter um bom sistema ERP;
• ter um fundo de reserva;
• estabelecer orçamento e teto para gastos;
• implementar gestão de risco;
• separar gastos pessoais e os da empresa.

Agora veja mais detalhes presentes em cada um dos tópicos de controle financeiro empresarial.

1. Tenha O Registro De Entradas E Saídas

Mantenha o controle do fluxo de caixa em dia, e para isso, é importante ter o registro rigoroso das entradas e saídas no seu negócio. 

Desde os pequenos gastos, até mesmo depósitos em grandes montantes. Em todos os casos, é essencial controlar os registros em sua empresa de maneira eficiente.

2. Disponha De Um Sistema De Controle Financeiro

Com softwares que auxiliam o controle financeiro empresarial, como o sistema ERP para indústrias, distribuidoras e para varejo, as empresas conseguem assegurar trabalhos de excelência, com pontualidade e preços competitivos. 

Estas soluções garantem, ainda, produtividade e uma melhor gestão de relacionamento com os clientes.

3. Possua Um Fundo De Reserva

O fundo de reserva, conhecido como montante capital utilizado apenas em emergências, é uma prática de destaque entre empresários de sucesso. Com ele, as ações da empresa ficam protegidas frente às decisões de risco mais elevadas.

4. Estabeleça Orçamento E Teto Para Gastos

Estabelecer limites para compras é uma ferramenta fundamental no controle financeiro empresarial. Tão importante quanto assegurar ótimos preços, estipular o teto de gastos permite que empresários trabalhem margens de lucro mais interessantes.

5. Conte Com Uma Boa Gestão De Risco

Muito é discutido em relação à gestão de risco no meio corporativo, mas poucos empresários consideram o estudo da margem de risco ao tomar decisões. 

Acredite, os dados conversam com o seu negócio e auxiliam no controle financeiro. Para além de um devido gerenciamento, é necessário que ele seja bom e eficiente.

6. Faça A Relação De Gastos Pessoais E Gastos Da Empresa

É imperativo, cases de sucesso do universo empresarial relatam não envolver os gastos pessoais com os registros de gastos da empresa. Logo, leve em consideração a organização destes registros e separe as despesas particulares das empresariais.

Qual O Melhor Sistema De Controle Financeiro?

O sistema ERP é essencial para o controle financeiro do seu negócio. Com ele, de qualquer lugar e por meio do seu dispositivo, você consegue fortalecer a gestão da sua empresa com transparência e cuidado com dados. 

Para tanto, nós podemos te ajudar. Confira um pouco sobre nossas ferramentas de controle para seu negócio:

• Sistema ERP para Indústrias;
• Sistema ERP para Distribuidoras;
• Sistema ERP para Varejo.

Conheça também a opção de Sistema ERP para Serviços, o Advanced Business ERP que permite a entrega de trabalhos com excelência, no prazo acordado e com valores competitivos. Saiba mais sobre produtividade, flexibilidade e ótima gestão de relacionamento com clientes.

Conclusão

Gostou de conhecer esta ferramenta que torna o controle financeiro empresarial mais acessível? Então, siga atento aos conteúdos publicados pela ADV Tecnologia aqui no Blog. Semanalmente, preparamos artigos completos sobre o tema, compartilhe-os com amigos e sócios interessados em bons resultados.

Na hora de investir em um sistema de gestão eficiente, conheça o software de gestão  financeira da ADV Tecnologia, que oferece um controle das finanças da sua empresa de forma simples e prática, oferecendo um painel intuitivo para as análises financeiras. 

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