Você utiliza a modelagem financeira para traçar os rumos do seu negócio ou para analisar os resultados da sua empresa? Saiba que essa ferramenta é muito utilizada, principalmente, por companhias que buscam otimizar sua gestão financeira e tomar decisões estratégicas embasadas em dados precisos e concretos.
A modelagem financeira possibilita que os gestores possam prever cenários futuros, identificar riscos e oportunidades, além de auxiliar na elaboração de planos de ação e alocação de recursos de forma eficiente.
Leia o nosso artigo e conheça um pouco mais sobre o que é modelagem financeira, quais as vantagens dessa ferramenta e como adotá-lo. Vem com a gente!
Indice
O Que É Modelagem Financeira?
A modelagem financeira é um processo que abrange uma variedade de estratégias que uma empresa adota para antecipar seu desempenho econômico em diferentes cenários.
Para ficar mais claro, é uma ferramenta que faz a previsão do futuro empresarial ao analisar dados para determinar se as perspectivas são favoráveis ou desfavoráveis, baseadas em suposições estabelecidas previamente.
Para Que Serve A Modelagem Financeira?
Ao dispor de informações financeiras precisas, as decisões críticas são tomadas com maior precisão e clareza. Além disso, a modelagem financeira também é um instrumento usado para auxiliar no planejamento financeiro, possibilita uma análise real de desempenho do negócio e possibilita que a companhia apresente um plano financeiro para possíveis investidores
Sem contar que ela serve ainda para alcançar um controle financeiro mais eficiente, garantindo, assim, tomada de decisões mais acertadas.
Qual A Importância Da Modelagem Financeira?
Ao ser realizado de forma adequada, a modelagem financeira é um importante mecanismo para aprimorar a gestão dos recursos monetários, reduzir incertezas e fortalecer a eficiência e competitividade de uma empresa.
Somado a isso, ela também é essencial para as empresas, já que contribui para uma administração financeira mais eficaz e sustentável, direcionando melhor as estratégias da companhia.
Isso acontece porque a modelagem financeira proporciona uma visão clara e objetiva da situação financeira presente e futura da organização, o que permite antecipar oportunidades e ameaças, realizar simulações de cenários e testar hipóteses.
Quais Empresas Podem Adotar A Modelagem Financeira?
Qualquer companhia pode utilizar a modelagem financeira em seus processos, independentemente do tamanho e tipo de negócio.
Sendo assim, ele é indicado para empresas, como startups, que adotam essa estratégia para projetar seu crescimento, atrair investidores e captar recursos; empresas familiares, negócios em crise e empresas em expansão, que conseguem avaliar oportunidades de mercado e definir estratégias de crescimento.
Qual Profissional Aplica A Modelagem Financeira?
A modelagem financeira é aplicável a uma variedade de profissionais do mercado financeiro e de gestão empresarial.
Contudo, é fundamental que esses profissionais possuam conhecimentos em áreas como matemática, estatística, contabilidade, economia, finanças e informática, além de outras habilidades relevantes.
Entre os profissionais que podem adotar essa metodologia estão os empreendedores, gestores, consultores, analistas financeiros, contadores, economistas e administradores.
Quais As Ferramentas Para A Modelagem Financeira Mais Usadas?
A modelagem financeira pode ser implementada na sua empresa por meio de ferramentas como planilhas eletrônicas e softwares de gestão. Entenda como essas tecnologias contribuem com essa estratégia:
Planilhas Eletrônicas
As planilhas eletrônicas, como o Microsoft Excel ou Google Sheets, por exemplo, podem ser usadas na modelagem financeira, principalmente por conta da sua acessibilidade e flexibilidade.
Elas permitem a criação e manipulação de modelos financeiros de forma intuitiva, utilizando fórmulas, funções e gráficos para realizar cálculos complexos e visualizar dados de maneira clara.
Softwares
Para quem busca ainda mais precisão e efetividade, os softwares de gestão financeira são as alternativas mais recomendadas para a realização da modelagem financeira.
Isso porque, esses sistemas oferecem recursos avançados e específicos para análise financeira, permitindo a criação de modelos mais complexos e sofisticados.
Sem contar que essas ferramentas possuem uma variedade de funcionalidades que facilitam todo o trabalho, como análise estatística avançada, visualização de dados interativa e integração com outras fontes de dados, permitindo análise financeira muito mais ágil e eficiente.
Exemplos De Modelagem Financeira
Há diversas formas de modelagem aplicáveis a diferentes situações e contextos. Confira alguns desses métodos:
- Modelo de Fluxo de Caixa descontado (FCD): avalia o valor presente de uma empresa ou ativo com base nos fluxos de caixa futuros, usado em processos de fusão, aquisição ou venda.
- Modelo de Demonstração do Resultado Do Exercício (DRE): resumo das receitas, custos e despesas de uma empresa em um período determinado, monitorando lucratividade e rentabilidade.
- Modelo de Balanço Patrimonial (BP): apresenta ativos, passivos e patrimônio líquido de uma empresa em uma data específica, útil para avaliação financeira e patrimonial.
- Modelo de Análise de Sensibilidade: demonstração de como os resultados de um projeto ou investimento variam conforme mudanças nas premissas ou variáveis do modelo, usado para medir risco e incerteza.
Como Criar Uma Modelagem Financeira?
Para desenvolver uma modelagem financeira eficiente, é necessário seguir várias etapas que, aliás, podem variar conforme a natureza e a complexidade do modelo em questão.
No entanto, podemos resumi-las nas seguintes fases:
- Estabelecer O Objetivo E O Escopo Do Modelo: defina claramente o propósito da modelagem, o período de análise, as premissas e as restrições envolvidas.
- Coletar Os Dados: obtenha dados históricos e projeções relevantes, tanto internamente (como demonstrativos contábeis) quanto externamente (por meio de pesquisas de mercado, por exemplo).
- Construir O Modelo Financeiro: estruture o modelo em planilhas eletrônicas ou softwares específicos, garantindo uma sistemática coesa e consistente, e organizando-o em seções ou módulos distintos.
- Testar E Validar O Modelo: verifique se não há erros, inconsistências nas fórmulas ou dados, assegurando que o modelo reflita de forma precisa a realidade e atenda aos objetivos propostos.
- Interpretar E Analisar Os Resultados: extraia informações relevantes do modelo, interpretando-as criticamente e comparando-as com diferentes cenários ou referências.
Conclusão
Quer tornar a modelagem financeira mais ágil, precisa e eficiente? Então, invista em um software de gestão financeira da ADV Tecnologia. Nosso sistema de controle financeiro é simples e prático, oferecendo um painel intuitivo para as análises financeiras.
Nosso sistema oferece diversas funcionalidades, como controle de estoque, de produção, vendas, emissão de boletos e nota fiscal, força de vendas, integração, relatórios gerenciais e muito mais. Acesse o site e conheça mais sobre o nosso software de gestão financeira.
